- Inleiding en wettelijke grondslag
Holland Casino Breda is een vestiging van Holland Casino N.V., het staatscasino van Nederland. Als onderdeel van Holland Casino N.V. valt de vestiging in Breda volledig onder het centrale compliance- en integriteitsbeleid van de organisatie. Dit beleid is gebaseerd op de Nederlandse Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme (Wwft) en de Wet op de kansspelen (Wok).
De vergunningen voor het aanbieden van speelcasino’s worden verleend door de Kansspelautoriteit (Ksa), de Nederlandse toezichthouder voor kansspelen. De Ksa houdt toezicht op de naleving van zowel de vergunningsvoorwaarden als de AML-verplichtingen die voortvloeien uit de Wwft. Holland Casino N.V. beschikt over een vergunning op grond van artikel 27h, eerste lid, van de Wok voor landgebonden casino’s, en over een afzonderlijke vergunning op grond van artikel 31a, eerste lid, Wok voor online kansspelen.
Er is geen afzonderlijk, vestigingsspecifiek AML/KYC-beleid voor Breda. Alle procedures en verplichtingen die in dit document worden beschreven, gelden centraal voor alle vestigingen van Holland Casino N.V., inclusief Breda.
- Drie pijlers van het anti-witwasbeleid
Het beleid ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme is opgebouwd rond drie hoofdpijlers.
Pijler 1 - Risicoclassificatie en cliëntenonderzoek
Bij iedere gast wordt een risicobeoordeling uitgevoerd. Afhankelijk van het risicoprofiel kan een verdiepend cliëntenonderzoek worden ingesteld. Dit onderzoek kan bestaan uit een gesprek met de gast en het opvragen van aanvullende informatie over de herkomst van gelden. Wanneer een vastgestelde link met witwaspraktijken of terrorismefinanciering wordt aangetoond, is Holland Casino verplicht de dienstverlening onmiddellijk te staken en een entreeverbod voor onbepaalde tijd op te leggen.
Pijler 2 - Monitoring van zakelijke relaties en transacties
Het speelgedrag en de geldstromen van gasten worden doorlopend gemonitord. Geldtransacties worden gelabeld als “speelwinst”, “herleidbaar” of “niet herleidbaar”. Op verzoek van een gast kan Holland Casino geld overmaken naar een privérekening, waarbij de toegepaste labeling dient als aanvullende anti-witwasmaatregel.
Pijler 3 - Melding van ongebruikelijke transacties aan FIU-Nederland
Holland Casino is wettelijk verplicht ongebruikelijke transacties te melden bij de Financial Intelligence Unit Nederland (FIU-Nederland). Dit geldt voor alle girale geldtransacties van € 15.000 of meer per transactie of per speeldag, ook wanneer het bedrag als speelwinst is gelabeld en er geen directe witwasindicatie aanwezig is. De meldingsplicht geldt eveneens wanneer het totaal van alle transacties van een gast binnen één vestiging op één speeldag de grens van € 15.000 overschrijdt.
3. Identificatieplicht en toegangsvoorwaarden
3.1 Verplichte legitimatie bij binnenkomst
Iedere bezoeker van Holland Casino Breda is verplicht zich bij binnenkomst te legitimeren met een geldig identiteitsdocument. Legitimatiegegevens worden vastgelegd in het bezoekersregistratiesysteem en bij ieder bezoek gecontroleerd. Toegang is uitsluitend toegestaan aan personen van 18 jaar of ouder.
Geaccepteerde identiteitsdocumenten voor toegang tot de vestiging zijn:
- Paspoort
- Geldig, origineel document
- Nederlands rijbewijs
- Geldig, origineel document, met BSN
- Nederlandse identiteitskaart
- Geldig, origineel document, met BSN
- Belgische identiteitskaart
- Geldig, origineel document
- Duitse identiteitskaart
- Geldig, origineel document
- Nederlands vreemdelingendocument
- Geldig, origineel document
Documenten zonder BSN worden voor Nederlandse ingezetenen niet geaccepteerd als legitimatiebewijs voor toegang.
3.2 Online identiteitsverificatie
Voor online klanten van Holland Casino verloopt de identiteitsverificatie via het uploaden van een kopie van een geldig identiteitsdocument. Geaccepteerde documenten zijn paspoort, rijbewijs of identiteitskaart. De kopie dient scherp, volledig leesbaar en onbewerkt te zijn. In bepaalde gevallen kan Holland Casino om aanvullende documenten verzoeken ter ondersteuning van het verificatieproces.
4. Blokkering van toegang en deelname
De toegang tot de vestiging of de deelname aan kansspelen kan onmiddellijk worden geblokkeerd in de volgende situaties:
- Er bestaat een redelijk vermoeden van onmatig speelgedrag of problematische deelname aan kansspelen.
- Er zijn indicaties van witwassen of terrorismefinanciering.
- Een lopende Wwft-procedure vereist nader onderzoek.
Zolang een Wwft-procedure loopt, heeft de betrokken gast geen toegang tot Holland Casino, inclusief de vestiging in Breda. De communicatie tijdens een dergelijke procedure verloopt rechtstreeks tussen de gast en een gespecialiseerde analist van Holland Casino. Voor online spelers geldt dat stortingen worden geblokkeerd voor de duur van het onderzoek.
Een entreeverbod kan voor onbepaalde tijd worden opgelegd wanneer een vastgestelde link met witwassen of terrorismefinanciering is aangetoond.
5. Toezicht en handhaving
De Kansspelautoriteit houdt toezicht op de naleving van de AML- en KYC-verplichtingen door Holland Casino N.V. De Ksa heeft in het verleden bindende aanwijzingen gegeven aan Holland Casino, onder meer met betrekking tot het Centraal Deposito Bestand (CDB). Holland Casino heeft naar aanleiding van deze aanwijzingen verbeteringen doorgevoerd en voldoet aan de gestelde eisen.
Ongebruikelijke transacties en witwasindicaties worden uitsluitend gemeld aan FIU-Nederland, in overeenstemming met de Wwft. Holland Casino is niet bevoegd en niet verplicht dergelijke meldingen te delen met de betrokken gast.
6. Contactgegevens
Voor vragen over het preventiebeleid en AML-gerelateerde onderwerpen kan contact worden opgenomen via het centrale e-mailadres van Holland Casino: [email protected]
Voor algemene vragen over de vestiging in Breda:
- Telefoon: +31 88 090 0500
- Adres: Kloosterplein 20, 4811 GP Breda, Nederland